Recientemente, la Administración Estatal de Divisas (SAFE, por sus siglas en inglés) emitió "la administración estatal de divisas en una tarjeta bancaria estándar en el extranjero, un gran aviso de transacción de retiro de efectivo", con el objetivo de estandarizar las tarjetas bancarias en el extranjero, la gran extracción de transacciones en efectivo y la perfecta combinación de medidas contra el dinero supervisión de lavado. La notificación se implementará a partir del 1 de enero de 2018.
Según el aviso, el primer punto es que la tarjeta bancaria china personal (incluida la tarjeta complementaria) no debe exceder el equivalente de 100.000 yuanes RMB por año natural cuando se retire efectivo en el extranjero.
El segundo punto es la cantidad diaria de efectivo retirado de la tarjeta de moneda china y la tarjeta de moneda extranjera es de 10.000 yuanes RMB.
El tercer punto es que si una persona retira efectivo fuera de la tarjeta bancaria nacional por un monto superior al monto anual, será suspendido de retirar el efectivo en el extranjero este año y el próximo año con la tarjeta.
El cuarto punto es que los individuos no deben evadir o ayudar en el retiro de la administración de efectivo del extranjero prestando sus tarjetas bancarias o prestando sus tarjetas.
El jefe de SAFE señaló claramente que, como medida necesaria para combatir el lavado de dinero, el financiamiento contra el terrorismo y la evasión de impuestos, la estandarización de grandes retiros en el extranjero protege aún más las actividades ilegales y delictivas en el campo del retiro de tarjetas bancarias.
Este aviso cumplirá con los requisitos de la convertibilidad de la cuenta actual y no modificará el monto de la compra en divisas de USD 50,000 para conveniencia personal.
La implementación de la notificación no afectará el retiro normal de efectivo y el consumo de individuos, y la conveniencia del uso personal de divisas.
